齐商银行多措并举织密金融安全防护网

近期，齐商银行多(duō)家分支机构通过(tōngguò)精准风险识别、深化警银协作、强化金融宣教等举措，成功拦截多起电信诈骗案件，有效保障了(le)客户资金安全，展现了金融机构在反诈攻坚战中的责任担当。 5月19日，客户李某在西安新城区支行(zhīxíng)(zhīxíng)开卡后不久，收到他行转入资金(zījīn)5万元，李某要求全额取现，工作人员发现其行为可疑(kěyí)后，立刻(lìkè)启动应急预案(yùàn)，联合新城区反诈中心民警当场控制涉案人员。无独有偶，5月20日，博山新建四路支行通过交易流水监测发现老年客户郭某账户存在“快进快出”异常，而(ér)对于资金用途，陪同人员与郭某表述矛盾。支行以“核查资金用途”为由拖延时间，配合警方揭穿“扶贫款缴税”骗局，成功保住8万元养老钱。 前不久，淄川辖内(nèi)两家支行员工凭借高度警觉与专业处置(chǔzhì)，成功拦截两起针对老年客户的(de)诈骗事件。在淄川新星支行，一(yī)位老年客户急切要求取现8万元，银行员工见客户举动异常后，经耐心劝导，老人(lǎorén)道(dào)出缘由(yuányóu)：参加送鸡蛋活动时，结识了一自称投资(tóuzī)公司“专家”的人，对方宣称有稳赚不赔、一月翻倍的投资项目，且名额有限(míngéyǒuxiàn)，催老人尽快取钱投资。后在子女的协助劝解下，揭露“高回报投资”骗局。在淄川服装城支行，一名年近八旬的老人前来提取未到期的5万元定期存单。察觉异常后，工作人员联合派出所民警，识破“虚假医疗用款”套路。 一个个真实的案例，说明反诈工作任重道远。齐商银行将反诈工作纳入常态化管理(guǎnlǐ)，构建“培训(péixùn)+协作+监测”三位一体防控体系，通过(tōngguò)定期开展员工(yuángōng)技能培训、深化警银联动机制、强化账户异常交易监测，织密金融安全防护网。 与此同时，为从源头提升公众防骗意识，齐商银行持续升级“人防+技防”双防线，通过开展“金融知识(zhīshí)进社区”等(děng)活动，聚焦老年群体(qúntǐ)、线上投资等易受骗人群开展精准宣教，以专业举措筑牢反诈前沿阵地(qiányánzhèndì)。 最近，滨州(bīnzhōu)分行组织辖区(xiáqū)网点深入社区，滨城支行聚焦养老诈骗剖析保健品骗局，邹平支行通过展台讲解“虚假理财”套路。 济南分行则创新宣传(xuānchuán)形式，将厅堂打造为金融知识普及的“前沿阵地”；辖内市中支行联合社区举办“反洗钱答题(dátí)”活动，章丘(zhāngqiū)支行借力健步走活动设置宣传区。 淄博新城区支行将公积金政策(zhèngcè)宣讲与反诈知识结合，提升灵活就业人群(rénqún)防范能力。针对老年群体(qúntǐ)信息滞后(zhìhòu)特点，各网点在社区张贴反诈海报、循环播放警示视频，并设计“子女联动”机制，通过家庭纽带加固防诈防线。 （大众新闻记者 徐佳 龙女 通讯员 袁航(yuánháng)）